외국 금융회사 사칭 불법 금융투자를 주의하세요!!

 

 

 

  최근 글로벌 금융회사를 사칭하여 연금형 달러 펀드로 안정적으로 고수익을 낼 수 있다는 불법 투자자금을 모집하는 사례가 발생하고 있는데 불법업자는 연금형 달러펀드가 환율상승으로 국내 펀드 대비 높은 수익을 가져올 수 있다며 투자자를 유인한 후 자금을 편취하고 잠적을 하는 형식으로 범죄가 행해지고 있습니다.

 

 

 

  여러 유형의 범죄사례를 안내하고 유의사항 및 대응요령에 대해 이야기하도록 하겠습니다.

 

 

 

 

 

1. 연금형 달러 펀드 투자를 빙자한 범죄 유형

 

 

 

  미국 뉴욕에 기반을 둔 글로벌 금융회사라고 소개하며 외화자산 분산 투자와 환차익으로 국내 펀드 대비 안정적으로 고수익(최소 월 2% ~ 최대 월 2.8%)을 실현할 수 있다며 홍보하며 홈페이지 상 '저위험', '중위험' 등 문구와 펀드운용 비중을 제시하면서 마치 정상 펀드인 것처럼 현혹을 합니다. 물론 이 홈페이지도 진짜 미국 글로벌 금융회사 것이 아닌 범죄를 위해 가짜로 만들어진 홈페이지이니 주의해야 합니다.

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

  불법업자는 유투브, 경제관련 블로그 및 카페 등에 단기간(약 2 ~ 3주)에 집중적으로 연금형 달러펀드에 대한 홍보 영상 및 광고글을 다수 게시하고 지금은 해당 언론의 협조로 광고성 기사는 대부분은 삭제되었지만 인터넷 언론에 뉴스 형태로 광고물을 게시하여 투자자의 신뢰를 확보하여 투자금을 편취합니다.

 

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

  유명 금융 및 재테크 관련 유투브와 유사한 가짜 계정을 만들어 놓고 동 계정에 도용 영상을 게시한 후에 불법업자의 영상을 끼워넣는 방식으로 위장하거나 딥 페이크를 이용하여 유명 인사도 투자를 하는 듯이 현혹하는데 특히 미리보기 이미지를 유명 유투브 사진을 도용하여 해당 유투브가 직접 만든 영상처럼 위장하는 사기 수법으로 홍보하여 투자자가 믿게끔 합니다.

 

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

  단체 채팅방이나 1:1 채팅 등을 통해 투자를 권유하는 기존 수법과 다르게 투자자에 대한 직접적인 투자권유는 이루어지진 않으나 대신 투자자가 유투브, 블로그, 카페, 지식인 글 등에 현혹되어 스스로 불법업자의 가짜 투자 홈페이지를 방문하도록 유도하는데 이 수법으로 현재 SNS를 통한 정보습득에 익숙한 비교적 젊은 20 ~ 40대가 피해가 많아지고 있는 상황입니다.

 

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

  불법업자는 국내에 지사나 지점이 없기에 로컬 에이전트의 가상계좌로 입금을 해야 한다고 개인명의 계좌 즉 범죄를 위해 만들어진 대포통장을 안내하여 투자금을 입금하도록 현혹하며 투자자와 이메일로만 응대하며 만약 더 이상 투자하고 싶지 않다며 투자금을 회수하려고 하면 60일 후 해지 신청이 가능하다며 청약철회 및 해지를 거부한 뒤 잠적하여 투자금을 편취합니다.

 

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

 

2. 범죄 사례

 

 

 

  20대 피해자는 24년 1월 경제 및 재테크 관련 유명 유투버의 영상을 시청하던 중 해당 계정에서 연금형 달러 투자로 안정적으로 고수익을 얻을 수 있다는 영상을 본 후 관심이 생겨 인터넷에 연금형 달러 펀드를 검색하자 홍보성 기사로 해당 펀드 투자로 이익을 얻었다거나 국내펀드 대비 강점이 있다는 긍정적인 내용으로 투자를 결심하게 됩니다.

 

 

 

  피해자는 유투브를 통해 링크 된 투자 홈페이지에 들어가 가입을 하자 정확한 투자 대상은 모르나 최소 월 2% ~ 2.8%의 수익을 얻을 수 있다는 연금 달러 펀드에 2,000만원을 투자하기로 결심하고 투자금을 입금하려고 하니 개인계좌로 입금하도록 해서 의심은 했으나 블로그나 홈페이지에 로컬 에이전트의 가상계좌로 입금하라는 안래는 받아 안내하는데로 입금을 하였습니다.

 

 

 

  높은 수익률이 미심쩍어 금융감독원에 문의하여 불법 금융투자업자임을 알게 되어 환불을 요구하였으나 청약 철회 해지 보증금이 소진되었으므로 가입 후 60일 지난 이후 다시 신청하라 이메일을 회신 받고 그 뒤로 연락 두절로 피해를 본 상황입니다.

 

 

 

 

3. 유의사항 및 대응요령

 

 

 

  최근 불법 금융투자업자들은 유투브, 블로그, 카페, 온라인 뉴스, SNS, 지식인 등을 통해 동시 다발적으로 광범위한 투자 홍보를 진행있어 이에 현혹되지 않도록 주의를 해야 하는데 실제 투자를 한 것처럼 적은 글이나 질문에 여러 댓글이 게시된 경우 불법업자가 자문자답 형태로 조작한 경우가 많으니 무조건 믿기 보다는 여러번 내용을 확인해봐야 합니다.

 

 

 

  특히 정상적인 영상처럼 보이더라도 유명 유투브의 계정 도용이 발생할 수 있기에 영상을 맹신하지 않도록 해야 하며 불법업체가 유선 및 대면 상담을 거부하며 홈페이지, 이메일 등 온라인으로만의 접촉만 하는 경우 손쉽게 잠적하고 투자금을 편취할 가능성이 있으니 이런 접근은 의심을 해야 합니다.

 

 

 

 

  해외 유명한 금융회사라도 자본시장법상 인가 없이 홈페이지를 통해 국내에서 펀드를 판매하는 영업 행위는 불법으로 이는 자본시장법에 위반되어 5년 이하의 징역 또는 2억원 이하의 벌금형을 받게 됩니다. 특히 제도권 금융회사가 아닌 업자와의 거래로 인한 피해는 금융감독원의 분쟁조정 대상에도 포함되지 않아 피해구제가 어려우니 투자 전 금융회사를 꼭 확인하기 바랍니다.

 

 

 

  확인은 금융소비자 정보포털인 파인에서 가능하니 아래 링크를 통해 접속해보기 바랍니다.

 

 

 

 

 

 

 

  정상적인 금융회사라면 고객 명의의 계좌를 통해 투자가 이뤄지기 때문에 타인 명의 계좌로 입금을 요청할 경우에는 범죄에 연루 된 것이라고 생각을 하고 어떠한 거래도 진행을 하지 말아야 하며 사기 의심이 되는 경우 즉시 거래를 중단하고 신속히 경찰에 신고를 하거나 금융감독원에 제보를 해야 합니다.