이용 중인 코인 거래소 정말 안전한가요? 관련 투자사기 유의하세요!!

 

 

 

 

 

  비트코인 가격(업비트 기준)이 1억원을 왔다 갔다 하는 요즈음 가상자산 투자 열기가 높아지는 가운데 가짜 가상자산 거래소를 통한 투자사기가 빈번하게 발생하면서 피해액이 증가하고 있어 해당 범죄 사례와 주의사항 및 대응요령을 이야기하여 모두가 피해를 입지 않았으면 합니다.

 

 

 

 

 

 

 

1. 범죄 유형 및 사례

 

 

 

※ 투자방 참여형(코인 리딩방)

 

 

  코인 리딩방, 투자방 등 대화방으로 초대되어 투자 리딩이나 컨설팅, 이벤트 및 프로젝트 참여 등에 필요하다며 특정사이트 가입이나 앱 설치를 유도하여 개인정보 유출 및 원격제어로 피해자 금융앱을 통해 자금을 편취

 

 

 

  피해자는 과거 주식 리딩방에서 큰 손실을 본 적 있어 리딩방 운영자가 손실을 복구해 주겠다고 하면서 코인 투자방으로 유인하여 다수의 참가자들(바람잡이로 추정)이 코인으로 많은 수익을 얻었다고 사진 등으로 인증하며 현혹을 시켰고 운영자는 피해자에게 코인 투자 리딩을 받기 위해서는 특정 거래사이트를 이용해야 한다고 가입을 시킨 후 지정한 계좌로 투자금을 입금하게 합니다.

 

 

  피해자가 입금한 금액만큼 해당 사이트 화면에 코인 매수 내역이 표시가 되는데 이 부분은 전산조작을 한 것으로 확인되었고 피해자는 운영자의 리딩에 따라 코인을 매수 및 매도를 하면서 초반에 수십만 원 정도 수익이 발생하면서 수익금 인출도 정상적으로 이루어지면서 더욱 신뢰를 하게 됩니다.

 

 

  운영자는 피해자에게 더 큰 돈을 벌게 해 주겠다고 하면서 투자금을 높여야 한다고 하면서 부추겨 몇 천만원을 투자를 하고 피해자가 수익금을 인출하려고 하자 해당 거래소는 수수료 및 세금 등 명목으로 수익금의 40%를 추가 입금해야 한다며 출금거절을 하고 연락이 뜸해지자 피해자가 항의하자 투자방에서 피해자를 강제 퇴장시키고 잠적하였습니다.

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

※ 온라인 친분 이용형(로맨스 스캠)

 

 

  SNS, 데이팅앱 등에서 외국인과 연락을 하여 친분이 쌓이자 가상자산 투자를 권유받아 생소한 해외 거래 사이트를 소개받아 가입하여 개인정보 유출 및 투자금 편취

 

 

 

  피해자는 인스타그램 DM으로 대만의 한 여성을 알게 되어 카카오톡 오프 채팅으로 몇 주 동안 이런저런 대화를 하며 서로 친해지게 되었는데 그 여성이 본인이 코인에 투자를 하여 많은 수익을 얻었다고 자랑을 하며 인증화면을 보여주면서 자신이 거래하는 국제 거래 사이트에서 코인 투자를 하면 일 5% 이상 수익을 보장받을 수 있다며 사이트 주소를 보내고 회원가입을 권유하였습니다.

 

 

  피해자는 해당 사이트에 가입하여 백만원 정도 입금하고 여성이 한 데로 투자를 해보니 실제 하루 5만원 이상 수익이 발생하고 출금이 원활하게 이루어져 초반에는 여러 차례 입출금 거래를 반복하며 이용을 했습니다.

 

 

  피해자는 주기적으로 입금액을 늘려 어느새 투자금이 6,000만원에 이르렀는데 어느 날 수익금을 인출하려고 하자 해당 사이트에서는 일정 금액 이상 거래는 투자금액의 46%의 추가 금액이 입금하면서 KYC인증이 돼야 출금이 가능하다고 하여 현금이 없어 대출까지 받아 피해자가 추가 입금을 했으나 갑자기 해당 거래소 사이트가 폐쇄되고 대만 여성과도 연락이 두절되었습니다.

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

※ 해외 거래소 사칭형

 

 

  해외 유명 가상자산 거래소의 명칭이나 링크, 로고 등을 교묘하게 차용하여 이용자의 착오를 유도하여 가짜 거래 사이트에 가입하여 개인정보 유출 및 투자금 편취

 

 

 

  피해자는 가상자산 선물 거래를 할 목적으로 해외 거래소를 인터넷에서 검색하던 중 이름을 들어본 해외 대형 거래소가 여러 가지 이벤트와 수수료 할인 등 혜택을 제공하여 회원을 모집하다는 SNS 광고글을 읽게 됩니다.

 

 

  광고글을 링크하여 문의를 하자 고객센터 담당자라는 사람이 해당 거래소는 해외에서도 유명한 가상자산 거래소의 한국 사이트라며 가입을 권유하고 지정된 계좌로 입금을 요청하였습니다.

 

 

  피해자는 해당 사이트에 가입하여 몇 차례 코인을 매매한 뒤 차차 입금액을 늘려 총 5,000만원 정도의 투자금으로 거래를 지속하다가 어느 날 갑자기 사이트 로그인이 되지 않아 담당자에게 문의하자 피해자의 계정이 다중 IP 접속이력으로 동결처리가 되어 동결 해제를 위해서는 원금의 50% 비용을 지급해야 된다며 출금이 거절되고 항의하자 그 이후로는 연락이 두절되었습니다.

 

 

 

자료출처 금융감독원

 

 

 

 

 

2. 주의사항 및 대응요령

 

 

 

  신고된 가상자산 거래소인지 확인하고 이용을 하는 것이 중요한데 국내법상 신고된 가상자산거래소 목록은 금융정보분석원 홈페이지에서 확인을 할 수가 있습니다.

 

 

 

 

 

  신고되지 않은 거래소는 불법 영업일뿐만이 아니라 사기를 목적으로 만들어진 스캠 거래소일 확률이 매우 높기에 항상 주의를 해야 합니다.

 

 

 

  온라인 채팅방 운영자와 참가자가 공모하여 피해자를 타깃으로 삼거나, SNS에서 외국인을 가장하여 친분을 쌓은 뒤 특정 거래 사이트 이용을 권유하거나 앱 설치를 유인하는 사례가 다수 발견되었기에 온라인으로만 알게 된 친분 관계에서 고수익 투자를 권유할 경우 사기일 확률이 높기에 일단 의심을 하고 응하지 않도록 주의해야 합니다.

 

 

 

  가짜 거래소 사기의 공통적인 패턴은 초기에는 소액의 투자로도 쉽게 수익이 발생하면서 입출금이 쉽게 되는 것을 경험하여 신뢰를 높인 뒤 더욱 큰 투자금을 이체하도록 유도를 하는 경우가 많습니다.

 

 

  검증되지 않은 사업체나 개인의 계좌로 고액을 이체하는 것은 절대 금물이며, 비대면 거래 상대방은 언제든지 반환을 거절하거나 연락이 두절될 수 있음을 항상 명심하고 거래에 유의해야 합니다.

 

 

 

  위의 범죄 사례처럼 가상 자산 투자사기가 의심되는 경우 수사기관에 즉시 신고(경찰 112)하거나 금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고센터를 통해 신고도 할 수 있으니 이용 바랍니다.